守秘義務｜FP3級 2024年5月 学科試験 問1
出典：FP技能検定3級 学科試験（2024年5月公表分） 問01
分野：ライフプランニングと資金計画 ／ ファイナンシャル・プランニングと倫理
ファイナンシャル・プランナーは、職業倫理上、顧客情報に関する守秘義務を厳守しなければならない。
TSUNAGARU-ADVICE
まず押さえたいこと
ファイナンシャル・プランナーは、相談業務を通じて顧客の収入、資産、家族構成、保険、住宅ローン、相続などの個人情報に触れるため、職業倫理上、顧客情報に関する守秘義務を厳守する必要があります。
迷ったときの判断軸
FP業務では、顧客から信頼して情報を預けてもらうことが前提です。そのため、業務上知り得た情報を、顧客の同意なく第三者に漏らすことは避けなければなりません。守秘義務は、相談中だけでなく、相談終了後にも意識すべき基本的な倫理です。
実技試験につなげるために
実技試験では、FPができること・できないことや、顧客対応の基本姿勢を問う問題につながります。顧客利益の優先、説明責任、守秘義務は、FPの職業倫理としてセットで押さえましょう。
この問題では、ファイナンシャル・プランナーの職業倫理が問われています。
ファイナンシャル・プランナーは、相談業務を通じて、顧客の収入、資産、家族構成、保険加入状況など、個人情報やプライバシーに関わる情報を扱います。
そのため、職業倫理上、顧客情報に関する守秘義務を厳守しなければなりません。顧客の同意なく第三者に情報を漏らすことは、不適切な行為です。
したがって、〇が適切です。